Ein gut diversifiziertes Portfolio kann in einer Wirtschaftskrise bzw. Rezession entscheidend sein, um mit wenig Verlusten durch die turbulenten Zeiten zu kommen. Gute Mischfonds zeigen ihre Stärke vor allem in einer Krise. Wir geben einen Überblick über gute Mischfonds zur Depotstabilisierung in einer Rezession.
Mischfonds sind Investmentfonds, die in mehrere Anlageklassen wie beispielsweise Aktien, Bonds (Renten), Geldmarkt, Edelmetalle, Rohstoffe aber auch in Immobilien gleichzeitig anlegen können. Diese Art von Fonds kombinieren Wachstumschancen von riskanteren Anlagen wie Aktien mit den Erträgen aus risikoärmeren Anlagen wie Immobilien oder Anleihen. Das Mischungsverhältnis der verschiedenen Anlageklassen ist durch die Politik des Mischfonds in gewissen Grenzen zwar festgelegt, aber trotzdem gibt es genügend Handlungsspielräume für den Fondsmanager.
Eine besondere Form der Mischfonds sind die so genannten Targetfonds. Der Unterschied zu klassischen Mischfonds ist, dass Targetfonds eine feste Laufzeit haben und ihre Anlagestrategie auf ein festes Ergebnis zum Laufzeitende ausgerichtet ist. Zu Beginn der Laufzeit legen diese Fonds ihr Kapital überwiegend in risikoreiche Wertpapiere wie zum Beispiel Aktien oder Rohstoffe an. Je näher das Laufzeitende der Fonds rückt, desto mehr schichten diese Fonds in risikoarme Anlageformen, wie Staatsanleihen, Unternehmensanleihen und Geldmarktanleihen um, um das erwirtschaftete Kapital, also das Ergebnis zum Ende zu sichern. Wir arbeiten eher weniger mit dieser Fondskategorie und beziehen uns in der Analyse eher auf klassische Mischfonds.
ACATIS Value Event Fonds
ISIN: DE000A0X7541 | WKN: A0X754 | Fondswährung: EUR | Mischfonds
Seit langer Zeit arbeiten wir bereits mit diesem Fonds. Das Anlageziel des ACATIS ist langfristiger Wertzuwachs bei geringerer Volatilität als der Aktienmarkt. Der Fonds kann weltweit in Wertpapiere, Geldmarktinstrumente, Bankguthaben, Investmentanteile und Derivate investieren. Bei der Auswahl der Fondspositionen soll die Philosophie des Value-Investing mit dem Ansatz der Event-Orientierung, (Evendriven Value) kombiniert werden. Das Fondsvolumen beträgt über 6,31 Mrd. Euro.
Quantex Multi Asset Fund EUR S
ISIN: LI0580516883 | WKN: A2QLGR | Fondswährung: EUR | Mischfonds
Wir beobachten diesen Fonds schon seit einiger Zeit. Er ist zwar noch sehr jung, aber überzeugte bis dahin vor allem in den aktuell schweren Märkten. Auch die aktuelle Zusammensetzung gefällt uns sehr gut. Das Anlageziel vom Quantex Multi Asset Fonds ist ein langfristiges Kapitalwachstum. Der Fonds investiert dabei weltweit, direkt oder indirekt, in Aktien, Obligationen, alternative Anlagen, physische Edelmetalle (Gold und Silber) und Edelmetalle in Buchform, Rohstoffe, derivative Finanzinstrumente, Sichteinlagen sowie Geldmarktanlagen.
AGIF – Allianz Income and Growth – RT – USD
ISIN: LU1255915586 | WKN: A14V8V | Fondswährung: USD | Mischfonds
Der Fonds engagiert sich vorwiegend in einer Kombination aus Aktieninstrumenten, Hochzinsanleihen und Wandelschuldverschreibungen von Emittenten aus den USA oder Kanada. Anlageziel ist es, auf lange Sicht Kapitalwachstum und laufende Erträge zu erzielen. Mindestens 70% des Fondsvermögens werden in Aktien und/oder Anleihen investiert. Maximal 70% des Fondsvermögens dürfen in Aktien investiert werden.
DWS Concept DJE Alpha Renten Global LC
ISIN: LU0087412390 | WKN: 974515 | Fondswährung: EUR | Mischfonds
Zum Abschluss noch ein konservativer Mischfonds, welcher auch schon seit Jahren in unserem Portfolio ist. Der aktiv gemanagte Mischfonds der DWS erwirbt schwerpunktmäßig internationale Rentenpapiere, Unternehmens- und auch Staatsanleihen von unterschiedlichen Währungen. In- und ausländische Aktien dürfen in geringem Maße mit bis zu 20% beigemischt werden. Durch den Einsatz von Derivaten kann diese Quote aus strategischer Sicht um 10% erhöht werden.
Allianz Strategiefonds Wachstum – A – EUR
ISIN: DE0009797266| WKN: 979726 | Fondswährung: EUR | Mischfonds
Der Mischfonds investiert 65 bis 85% seines Vermögens in internationale Aktien. Hauptsächlich werden Aktien aus den Bereichen Technologie, Gesundheit und Industrie gekauft. Dazu mischt der Fonds Euro-Anleihen. Das Anlageziel des Allianz Mischfonds ist es, in erster Linie auf längerfristige Sicht Kapitalwachstum zu erwirtschaften und daneben marktgerechte Zinserträge zu erwirtschaften.
Gerne beraten wir Sie zu dieser besonderen Fondskategorie und entscheiden mit Ihnen gemeinsam welche Fonds für Ihre Situation passend sind.
