Geldanlage
Wir sind Investmentexperten und konzipieren für Sie individuelle Anlagekonzepte. Wir beraten Sie bei der Wahl des richtigen Bankkontos, gestalten für Sie ein flexibles Anlagekonzept mit Investmentfonds und konzipieren eine steueroptimierte Altersvorsorgelösung.
Versicherungen
Als ungebundener Makler arbeiten wir im Interesse unserer Kunden. Wir analysieren alle Bestandsverträge und optimieren ggf. die aktuelle Versicherungssituation. Durch unsere Finanzkonzepte zahlen Sie nie wieder zu viel für Ihre Versicherungen und sind bestens abgesichert.
Finanzcoaching
Wir leben in einer Konsum-gesellschaft und treffen häufig grundlegende finanzielle Fehlentscheidungen. Wir helfen Ihnen besser mit Ihrem Geld umzugehen, unnötige Ausgaben zu vermeiden, dem Aufbau eines Notgroschens bis hin zur finanziellen Unabhängigkeit.
Gewerbe
Wir vergleichen über 280 Gewerbeversicherungen, um eine umfassende Absicherung für Ihr Unternehmen zu finden. Wir beraten Sie von der einfachen Betriebshaftpflicht (BHV), über D&O und Kfz-Flotte bis hin zur Absicherung von Spezialrisiken.
Finanzierung
Wir finden für Sie die richtige Bank mit dem besten Angebot für Ihre Immobilienfinanzierung. Dazu vergleichen wir bis zu 230 verschiedene Banken und optimieren so Ihren Zinsaufwand und sorgen für flexible Bedingungen bei der Kreditrückzahlung.
Immobilien
Immobilien bieten Chancen, aber auch viele Risiken. Damit sich aber ein Haus- / Wohnungskauf für Sie auch wirtschaftlich rentiert, sind verschiedene Faktoren entscheidend. Gerne helfen wir Ihnen unabhängig bei der Entscheidungsfindung und zeigen Ihnen auch Alternativen.
Ihr unabhängiger Investmentberater und Versicherungsmakler aus Berlin
Unsere Mission
Unsere Mission ist es jedem Menschen eine unabhängige und ehrliche Beratung zu ermöglichen. Das oberste Ziel dabei ist es die Träume und Wünsche unserer Kunden zu erfüllen.
Unabhängigkeit, Visionskraft, Vertrauen. Diese Qualitäten sind seit mehr als zehn Jahren die Säulen, auf denen der Geschäftserfolg von uns ruht.Ein Bonsai Baum steht als Sinnbild für die lebendige Natur. Die Haltung eines solchen Baumes ist jedoch mit Aufwand und regelmäßiger Pflege verbunden. Damit auch Ihr Vermögen weiter wächst und Ihr Finanzkonzept immer optimal auf Sie zugeschnitten ist, verstehen wir unsere Dienstleistung vor allem in einer kontinuierlichen Betreuung, wo wir regelmäßig Ihre Portfolios überwachen und ggf. optimieren oder Versicherungen bei Bedarf wechseln.
Für uns ist es sehr wichtig, dass Sie aktiv am Prozess der Finanzkonzeption und Vermögensgestaltung beteiligt werden und mit den Themen auseinandersetzen. Gemeinsam schaffen wir so ein auf Sie zugeschnittenes Finanzkonzept und realisieren gemeinsam Ihre Ziele und Träume.
Ihr Weg in die finanzielle Unabhängigkeit.
Persönliches Kennenlernen
Das Erstgespräch dient dazu einander kennen zu lernen. Für uns ist es vor allem sehr wichtig von Ihnen zu erfahren, wo Sie aktuell finanziell stehen und wo Sie in den nächsten Jahren hin möchten. Wir sprechen mit Ihnen also intensiv über Ihre aktuelle Situation und im gleichem Zuge auch über Ihre Träume, Wünsche und Ziele.
- Analyse Ihrer Finanzen, Einkommensituation und Möglichkeiten zur Optimierung
- Individueller Finanzcheck ihrer aktuellen Situation
- Zielplanung und Finanzcoaching
Individuelle Konzepterstellung
Nachdem wir Ihre Ziele und Wünsche definiert haben erstellen wir Ihnen ein persönliches Finanzkonzept. Dieses stellen wir Ihnen vorab per Email oder per Post zur Verfügung, damit Sie sich mit den einzelnen Themen beschäftigen können. Das Konzept enthält neben Vorschlägen zu den einzelnen Produkten oder Strategieansätzen auch weiterführende Informationen, Leistungsübersichten, die Bedingungen der jeweiligen Produktanbieter und verständliche Fachartikel.
- Ausarbeitung eines individuellen Finanzkonzeptes
- Definition einer passenden Anlagestrategie
- Erkenntnis, Vision und Mission schaffen
Präsentation des Finanzkonzeptes
Für die Konzeptpräsentation empfiehlt sich ein persönliches Gespräch in unserem Büro in Berlin Mitte. Natürlich betreuen wir auch internationale Kunden. Hier weichen wir dann auf ein Telefonat oder eine Videokonferenz aus. Natürlich besuchen wir Sie auch gerne zu Hause oder in Ihrem Unternehmen. Im persönlichen Austausch beantworten wir Ihnen dann alle Fragen und erklären Ihnen genau den Hintergrund zu unseren Empfehlungen. Gemeinsam passen wir dann das Finanzkonzept individuell auf Ihre Situation an und schicken Ihnen ggf. Änderungsvorschläge zu.
- Vorstellung des individuellen Finanzkonzeptes
- Vermögensaufbau, Vermögenssicherung, Altersvorsorge
- Anpassung des persönlichen Absicherungskonzeptes
Umsetzung des Finanzkonzeptes
Nachdem wir Ihr Finanzkonzept perfekt auf Ihre Situation abgestimmt haben, machen wir uns an die Umsetzung. Bedenken Sie dabei, dass unsere Finanzkonzepte und Anlagestrategien immer ein Prozess sind. In der Regel dauert dieser Prozess vom ersten Produkt bis hin zum kompletten Finanzkonzept 2-3 Jahre. In manchen Fällen geht es schneller. In anderen Fällen dauert es länger. Egal aber wie lange die Umsetzung auch dauert. Wir sind an Ihrer Seite vom ersten Schritt bis hin zu Ihrer finanziellen Unabhängigkeit und darüber hinaus.
- Umsetzung des Finanzkonzeptes
- Zielsetzung und Abstimmung der nächsten Phasen
Service und langfristige Betreuung
Natürlich betreuen wir unsere Kunden langfristig und stehen ständig im Austausch mit unseren Kunden. Wir informieren Sie regelmäßig über Neuigkeiten aus der Finanzwelt (wie z.B. Gesetzesänderungen), geben Ihnen Tipps zum Steuern sparen und informieren Sie rechtzeitig über sinnvolle Depotumstellungen oder zu interessanten Investments.
- Kontrolle und dynamische Neuordnung Ihres Finanzkonzeptes
- Regelmäßige Anpassung der Investmentstrategie gemäß der Zielvereinbarung und je nach aktuellen Marktlage
Kundenmeinungen
Schauen Sie sich gerne an, was unsere Kunden über uns sagen, um sich ein besseres Bild von unserer Dienstleistung machen zu können.
Nachdem ein guter Freund mir den Finanzberater, Herrn Bossenz, konsequent empfohlen und anschließend vorgestellt hat, und wir gemeinsam einen Vormittag mit ausführlichen Analysen verbracht haben, fiel es mir nicht schwer, meine Entscheidung, mit dieser sympathisch-bodenständigen Person zusammenzuarbeiten, zu akzeptieren, meine hochgeschätze Frau zu beruhigen, und gerne davon auch zu berichten. Er ist zwar noch relativ frisch unter den etablierten Spezialisten, aber ich glaube, dass genau dieser Faktor den vielschichtigen Gesprächs-und Beratungspartner, Herrn Bossenz, so besonders, schlagkräftig und zeitgemäß weiterbringt. Bester Service, echte Freundlichkeit und hochwertige Produkte!
I was referred to Mr. Bossenz by a colleague for insurance related products. He has consulted me for financial investment and insurance related matters. I am very happy with his consultation and will recommend him to anyone who is searching for a thorough professional in this subject area.
Easy communication, easy to set up an appointment with, gives very good financial investment/insurance related advise. Mr. Bossenz is someone who you can trust about your financial investments and insurance related matters. It is wonderful doing business with him.
Ich habe Herrn Bossenz zufällig im Internet gefunden. Da ich mit den aktuellen Zinsen auf den Banken nicht zufrieden bin bat ich um eine Beratung zum Thema: Geldanlage. Herr Bossenz war von Anfang an sehr geduldig mit mir als sehr skeptischen Kunden und erklärte mir alles genau und stellte mir viele Informationen zur Verfügung. Nach einem dritten Gespräch haben wir ein komplettes Finanzkonzept für mich entwickelt mit einem flexiblen Fondsdepot und einer Optimierung meiner Privaten Altersvorsorge. Ich bin sehr zufrieden und kann Herrn Bossenz definitiv weiterempfehlen.
Als selbstständige Choreographin und Diplom-Tanzpädagogin bin ich auf eine kompetente und anpassungsfähige Beratung, sowohl im privaten als auch beruflichen Bereich angewiesen. Die Beratung umfasste u.a. die Themen *private Altersvorsorge bei wechselndem Einkommen*, *Absicherung im Beruf (Verletzungen meiner Tänzer während der Proben/Vorstellungen, Schadenfall im Unterricht/in den Proben)*,*Anpassung der Personenversicherungen (Krankenversicherung)*. Herr Bossenz ging auf die Vielzahl meiner Fragen ein und steht sowohl vor als auch nach der Beratung zur Verfügung.
Wir wollten mal unsere gesamten Versicherungen und Geldangelegenheiten auf den Prüfstand bringen und haben einen unabhängigen Partner gesucht. Herrn Daniel Bossenz haben wir über das Internet gefunden. Und von Anfang an hat alles prima geklappt. Der erst Termin war schnell gefunden. Ganz unkompliziert hat Herr Bossenz alle Unterlagen für uns gecheckt und Verbesserungen und Vorschläge zusammengestellt. UNSER Konzept war sehr schnell fertig und wir sind dieses dann gemeinsam durchgegangen und haben alle notwendigen Schritte in die Wege geleitet. Wir haben nun teilweise bessere Konditionen und zahlen erheblich weniger pro Jahr.
Ich bin sehr von der Beratung durch Herrn Bossenz beeindruckt. Ich fühle mich persönlich und kompetent beraten. Die Produkte, welche Herr Bossenz mir empfiehlt, sind zu jeder Zeit auf meine persönlichen Bedürfnisse angepasst und bei mir kommt nie das Gefühl auf, dass er mir etwas verkaufen möchte, was ich nicht benötige. Termine bietet Herr Bossenz auch kurzfristig an und die Stimmung war in unseren Terminen bisher immer entspannt. Ich werde Herrn Bossenz zu jeder Zeit gerne weiterempfehlen.
I found Daniel to be a very professional and reliable consultant. Highly recommended to anyone searching for help in his field of expertise. Nothing to say against, as the title say: Professional, Reliable and Trustworthy!
Herr Bossenz hat mich bestens und unabhängig zu allen Versicherungen im Gewerbebereich beraten. Top Empfehlung.
They advised me for my comprehensive insurance package, everything from private medical insurance to life insurance. Mr. Bossenz was always available to clarify points on the contracts and went out of his way to facilitate the work.
Mir wurde Herr Bossenz von einem Freund empfohlen und nachdem ich jetzt schon mehrere Monate mit Ihm als meinen Berater zusammenarbeite, empfehle ich Herr Bossenz ohne Vorbehalte selber weiter. Er nimmt sich viel Zeit, ist sehr geduldig und achtet sehr darauf, dass der Kunde versteht, worum es gerade geht. Niemals hatte ich das Gefühl, dass mir etwas angedreht wird oder schon bestehende Verträge schlecht geredet werden. Seine Beratung könnte besser nicht sein, er ist jederzeit für Fragen zu erreichen und bearbeitet meine anliegen umgehend. Fazit: Von mir vorbehaltlos weiterempfohlen!
Mehr als 1.000 Kunden vertrauen bereits uns
und unserer Philosophie
Unabhängig
Wir vergleichen für Sie 370 Fondsgellschaften, 770 Banken und über 34.000 verschiedenen Versicherungstarife und suchen dann die Produkte für Sie heraus, welche zu Ihnen Zielen, Ihren Wünschen und Ihrer Lebenssituation passen. Bei unserem Empfehlungen achten wir u.a. auch auf die Produktqualität, wirtschaftliche Leistungsstärke, die Kapitalverzinsung, Kostenstruktur oder Kundenzufriedenheit bei dem jeweiligen Anbieter.
Individuell
Unser Qualitätsversprechen: Bei uns gibt es keine “0815-Beratung” und kein „Verkauf aus der Schublade“. Wir gestalten alle Investment- und Finanzkonzepte individuell, unabhängig und auf Ihre Lebenssituation zugeschnitten. Dazu gehört eine Analyse Ihrer jetzigen Lebenssituation und Ihres Risikotyps (siehe z.B. Risikoklassen Altersvorsorge), aber auch Ihrer Zukunftspläne.
Erfahrung & Qualität
Wir bieten Ihnen insgesamt über 15 Jahre Beratungserfahrung im Finanz- und Versicherungswesen. Wir kennen deshalb die Stolpersteine, fragwürdigen Angebote am Markt und empfehlen Ihnen nur erstklassige Produkte, die besten Bedingungen und Banken, Fonds und Versicherungen mit einer gewissen Größen, hohen Servicequalität und einer ausreichenden Finanzstärke.
Sonder-Rabatte
Als Finanzmakler erhalten wir von den Gesellschaften Preisnachlässe auf die am Markt angebotenen Tarife und / oder bessere Bedingungen als wenn Sie direkt zu der Bank bzw. dem Versicherer gehen. Diese Rabatte und Leistungsupgrades geben wir Ihnen zu 100 Prozent weiter, damit Sie nicht zu viel bezahlen und trotzdem bestens abgesichert sind.
Service
Gerne beraten wir Sie dort, wo Sie sich wohlfühlen. Dies kann bei Ihnen zuhause in Berlin oder Brandenburg, in Ihrem Unternehmen oder via Skype bequem von der Couch aus sein. Sie entscheiden. Im Schadensfall unterstützen wir Sie bei Fragen. Eine ständige Erreichbarkeit gewährleisten wir für Sie über ein professionelles Backoffice.
Kostenlos und Fair
Die Beratung ist für unsere Kunden kostenlos. Wir erhalten von den Gesellschaften direkt eine Courtage, die fast in alle Produkte (Fonds, Versicherung, Finanzierung) eingearbeitet sind. Sie entscheiden selbst, ob sie diese Courtage einem produktgebundenen Vertreter, einer Onlineplattform ohne Beratung oder einem unabhängigen Makler wie wir es sind zugestehen.
Ihr Versicherungsmakler & Investmentberater
aus Berlin und Brandenburg
Bausparen ist selten gut und fast immer Geldvernichtung
Bausparen ist ein Auslaufmodell und eignet sich nur noch in den seltensten Fällen. Nachteile sind u.a. hohe Abschlussgebühren, eine lange Spardauer und sehr niedrige Renditen.
Wir empfehlen unseren Kunden keine Riester- und keine Rürup-Rente
Zu teuer, zu kompliziert, kaum Rendite: Die Riester-Rente gerät immer mehr in Verruf. Schon seit Jahren warnen wir vor den Nachteilen dieser staatlich inszenierten Mogelpackung.
Nicht immer sind Immobilien eine richtige Entscheidung
Viele Deutsche investieren ihr Geld in Immobilien. Doch auch das Betongold birgt viele Risiken und wird nach Meinung von Experten in vielen Fällen als Geldvernichtung angesehen.
Wir vermitteln keine klassischen Lebensversicherungen. Der legale Betrug.
Die deutschen Versicherungskonzerne verstecken jedes Jahr die Milliarden ihrer Kunden. Meistens profitiert hier nur der Aktionär oder die Vorstände der Versicherung selbst. Die „Geldgeber“ (Versicherten) gehen meist leer aus.
Wir beraten und verkaufen nicht. Viele Versicherungen sind unnötig.
Viele Deutsche sind überversichert. Wir helfen Ihnen bei der Kündigung von unnötigen Versicherungen und optimieren den Bestandsschutz. Das gesparte Geld nutzen wir für Ihren Vermögensaufbau.
Gehen Sie nicht zur Bank! Falschberatung und Lügen an der Tagesordnung.
Banken verdienen immer weniger Geld. Deshalb herrschen bei vielen Banken Zustände wie in einer Drückerkolonne. Wie die Bankberater Ihre Kunden belügen, weil sie dem Vertriebsdruck und den Demütigungen nicht mehr gewachsen sind.
Wir denken anders. Wir beraten anders.
Unabhängige Finanz- und Investmentberatung Berlin und Brandenburg
Starten Sie Ihre Reise mit uns noch heute.
Als unabhängiges Finanzdienstleistungsunternehmen mit langjähriger Erfahrung in der Beratung wissen wir, worauf es ankommt. Wir hören Ihnen genau zu und erstellen für Sie ein individuelles und passendes Finanzkonzept aus den Bereichen Vermögensaufbau, Vorsorgeplanung, Absicherung und Immobilienfinanzierung.
Analyse, Planung, Beratung und langfristige Betreuung sind die zentralen Instrumente unserer Dienstleistung. Dabei sind wir komplett unabhängig und gleichzeitig immer gut informiert durch unsere Partnernetzwerk.
Sie stehen bei allen Entscheidungen im Vordergrund. Jeder Mensch ist unterschiedlich. Genauso wie seine Ziele, Wünsche und Ausgangssituation. Anlagestile sind vielfältig, Anlagemöglichkeiten ebenso. Manche Versicherungen sind überflüssig, andere hingegen zwingend notwendig. Das Angebot an Geldanlagemöglichkeiten und Versicherungen ist schier überwältigend. Wir kennen den Markt und führen Sie als langfristiger Wegbegleiter und Coach zu Ihrer ganz individuellen Anlagestrategie und Absicherungskonzept. Unser Können besteht darin, zusammenzubringen, was zusammenpasst. Zögern Sie nicht länger und fragen Sie nach einer unabhängigen Zweitmeinung.
Die Basis dieser Partnerschaft besteht aus Vertrauen und Sympathie. Dafür müssen wir uns aber zunächst kennen lernen. Auf diesen Seiten bekommen Sie einen ersten Eindruck, wer wir sind und was wir machen. Und wenn Ihnen das gefällt, dann würden wir uns freuen, wenn wir das Kennenlernen in einem persönlichen Gespräch vertiefen.
Wir freuen uns auf Ihre Anfrage.